2015年中级经济师金融专业知识与实务历年真题精选(4)
◇ 本卷共分为 3大题 72小题，作答时间为 100分钟，总分 100 分，60 分及格。
单项选择题多项选择题案例分析题
一、单项选择题(共44题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符合题意)
1 (2011年)金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的（ ）功能。
A．
资金积聚
B．
资源配置
C．
风险分散
D．
财富
ABCD
2 (2011年)我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为（ ）。
A．
现券买断
B．
现券卖断
C．
正回购
D．
逆回购
ABCD
3 (2013年)在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（ ）。
A．
价格发现
B．
提高效率
C．
转嫁风险
D．
增加盈利
ABCD
4 (2013年)我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（ ）。
A．
信托投资公司
B．
财务公司
C．
小额贷款公司
D．
金融租赁公司
ABCD
5 (2011年)在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（ ）。
A．
商业银行
B．
中央银行
C．
企业
D．
居民
ABCD
6 (2012年)根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于（ ）。
A．
25％
B．
35％
C．
50％
D．
60％
ABCD
7 (2012年)如果某债券当前的市场价格为P，面值为F，年利息为C，其本期收益率r为（ ）。
A．
r=C÷F
B．
r=P÷F
C．
r=C÷P
D．
r=F÷P
ABCD
8 (2012年)在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一点典型特征是能随时转化为（ ）。
A．
基础货币
B．
强力货币
C．
原始存款
D．
存款准备金
ABCD
9 (2011年)关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（ ）。
A．
以经济自由化和反对政策干预为思想基础
B．
货币政策对通货紧缩无能为力
C．
货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量
D．
扩张性财政政策需要相应的货币政策配合
ABCD
10 (2013年)根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列价格中，不属于询价对象的是（ ）。
A．
证券投资基金管理公司和证券公司
B．
金融租赁公司和商业银行
C．
财务公司和投资管理投资者
D．
信托投资公司和合格境外机构投资者
ABCD
11 (2011年)根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为（ ）。
A．
借人外资或融入资金
B．
发行债券和捐赠资金
C．
吸收存款和融入资金
D．
股东缴纳的资本金和捐赠资金
ABCD
12 (2012年)根据利率的风险结构理论，各种债券工具的流动性之所以不同，是因为在价格一定的情况下，它们的（ ）不同。
A．
实际利率
B．
变现所需时间
C．
名义利率
D．
交易方式
ABCD
13 (2013年)根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的（ ）。
A．
利率风险
B．
汇率风险
C．
投资风险
D．
操作风险
ABCD
14 (2012年)金融衍生品市场上有不同类型的交易主体，如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于（ ）。
A．
套期保值者
B．
套利者
C．
投机者
D．
经纪人
ABCD
15 (2011年)以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（ ）股票。
A．
A股
B．
B股
C．
H股
D．
F股
ABCD
16 (2013年)在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指（ ）。
A．
企业的股票发行与流通
B．
居民的金融投资
C．
政府的国债发行与流通
D．
货币的供给与需求
ABCD
17 (2012年)某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年收回的现金流为121万元，如果按复利每年计息一次，年利率10％，则第2年收回的现金流现值为（ ）万元。
A．
100
B．
105
C．
200
D．
210
ABCD
18 (2013年)在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借人次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（ ）。
A．
流动性风险
B．
操作风险
C．
法律风险
D．
信用风险
ABCD
19 (2013年)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（ ）。
A．
5．0
B．
6．7
C．
10
D．
20
ABCD
20 (2012年)金融市场最基本的功能是（ ）。
A．
资金积聚
B．
风险分散
C．
资源配置
D．
宏观调控
ABCD
21 (2011年)2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和（ ）。
A．
政策性
B．
公益性
C．
效益性
D．
审慎性
ABCD
22 (2013年)目前，我国商业银行最主要的组织制度是（ ）。
A．
单一银行制度
B．
分支银行制度
C．
持股公司制度
D．
连锁银行制度
ABCD
23 (2011年)如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加（ ）市场。
A．
同业拆借
B．
商业票据
C．
回购协议
D．
大额可转让定期存单
ABCD
24 (2013年)按照商业银行的利润构成，证券交易查错收入应计入（ ）。
A．
投资收益
B．
营业利润
C．
利益收益
D．
营业外收支净额
ABCD
25 (2012年)在银行业监管中，现场检查的基础是（ ）检查。
A．
风险性
B．
合规性
C．
有效性
D．
适宜性
ABCD
26 (2012年)在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则的是（ ）原则。
A．
安全性
B．
盈利性
C．
效益性
D．
流动性
ABCD
27 (2013年)一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）。
A．
股票市场
B．
同业拆借市场
C．
商业票据市场
D．
回购协议市场
ABCD
28 (2013年)认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（ ）。
A．
预期理论
B．
市场分割理论
C．
流动性溢价理论
D．
期限优先理论
ABCD
29 (2012年)在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是（ ）。
A．
政府投资、行政事业费
B．
福利支出、行政事业费
C．
福利支出、财政补贴
D．
政府投资、财政补贴
ABCD
30 (2011年)由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（ ）制度。
A．
持股公司
B．
连锁银行
C．
分支银行
D．
单一银行
ABCD
31 (2012年)风险价值法(VaR法)主要用于（ ）的评估。
A．
信用风险
B．
市场风险
C．
汇率风险
D．
投资风险
ABCD
32 (2012年)中西方学者一致主张把（ ）作为划分货币层次的主要依据。
A．
流动性
B．
风险性
C．
营利性
D．
安全性
ABCD
33 (2011年)由国际因素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派提出的，其适用于（ ）。
A．
开放经济的小国
B．
开放经济的大国
C．
封闭经济的小国
D．
封闭经济的大国
ABCD
34 (2013年)在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（ ）。
A．
信息不对称
B．
交易成本
C．
金融抑制
D．
公共产品
ABCD
35 (2013年)自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8．2765变为2013年7月26日的1：6．1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（ ）。
A．
法定升值(Reva1uation)
B．
法定贬值(Deva1uation)
C．
升值(AppreCiation)
D．
贬值(DepreCiation)
ABCD
36 （2013年)为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内（ ）。
A．
实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额
B．
实体经济从金融体系获得的信贷总额
C．
金融体系从实体经济获得的全部存款总额
D．
金融体系从实体经济获得的全部资金总额
ABCD
37 (2013年)作为金融中介机构，商业银行的经营对象是（ ）。
A．
内控和风险
B．
信贷和风险
C．
货币和信用
D．
资产和负债
ABCD
38 (2012年)根据IS—1M曲线，在IS曲线上的任何一点，都表示（ ）处于均衡状态。
A．
货币市场
B．
资本市场
C．
商品市场
D．
外汇市场
ABCD
39 (2011年)如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（ ）的范畴。
A．
外国债券
B．
猛犬债券
C．
武士债券
D．
欧洲债券
ABCD
40 (2011年)商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（ ）。
A．
集中核算
B．
业务外包
C．
前后台分离
D．
综合经营
ABCD
41 (2013年)金融深化的一个最基本衡量方法是（ ）。
A．
金融相关比率
B．
流动性比率
C．
资本充足率
D．
货币化程度
ABCD
42 (2012年)在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于（ ）支出。
A．
税费
B．
利息
C．
补偿性
D．
营业外
ABCD
43 (2011年)投资银行财务顾问业务的服务对象通常是（ ）。
A．
机构投资者
B．
个人投资者
C．
公司或者政府机构等融资者
D．
金融中介机构
ABCD
44 (2011年)金融制度的创新是指（ ）。
A．
与国际惯例接轨
B．
混业经营到分业经营的转变
C．
金融体系与金融结构的新变化
D．
商业银行与非银行金融机构分类管理
ABCD
二、多项选择题(共16题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分)
45 (2013年)下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有（ ）。
A．
代理收费
B．
咨询顾问
C．
自营债券投资
D．
基金和债券的代理买卖
E．
托管及支付结算业务
ABCDE
46 (2012年)下列金融机构中，由中国银行业监管委员会负责监管的有（ ）。
A．
财务公司
B．
期货公司
C．
信托投资公司
D．
金融租赁公司
E．
金融资产管理公司
ABCDE
47 (2013年)根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息集包括（ ）。
A．
内幕消息
B．
历史价格信息
C．
公司红利政策信息
D．
公司公告
E．
公司财务报告信息
ABCDE
48 (2013年)关于我国债券市场现状的描述，正确的有（ ）。
A．
债券市场的主体是银行间债券市场
B．
债券市场以人民币债券为主
C．
债券市场的主体是交易所债券市场
D．
上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易
E．
外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易
ABCDE
49 (2011年)在市场经济条件下，货币均衡的前提条件是（ ）。
A．
稳定的物价水平
B．
足额的国际储备
C．
健全的利率机制
D．
发达的金融市场
E．
有效的中央银行调控机制
ABCDE
50 (2013年)基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有（ ）。
A．
外汇储备
B．
法定存款准备金
C．
超额准备金
D．
再贴现贷款
E．
流通中现金
ABCDE
51 (2011年)运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生（ ）等调节作用。
A．
需求效应
B．
价格效应
C．
利率效应
D．
结构效应
E．
供给效应
ABCDE
52 (2012年)商业银行对客户进行信用调查时采用的信用5C标准包括（ ）。
A．
品格
B．
资本
C．
经营环境
D．
成本
E．
担保品
ABCDE
53 (2012年)根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析，通货紧缩的成因有（ ）。
A．
货币紧缩
B．
资产泡沫破灭
C．
币制改革
D．
多种结构性因素
E．
流动性陷阱
ABCDE
54 (2011年)商业银行利润总额的构成包括（ ）。
A．
购买企业股票利得
B．
证券交易佣金收入
C．
营业利润
D．
投资收益
E．
营业外收支净额
ABCDE
55 (2013年)积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有（ ）。
A．
货币当局本身的外汇管理转型
B．
将外汇储备转交给商业银行管理
C．
将外汇储备转交给投资银行管理
D．
国家成立专门的投资公司来管理
E．
扩大对主权债务的投资
ABCDE
56 (2013年)我国利率市场化改革的总体思路包括（ ）。
A．
先外币、后本币
B．
先贷款、后存款
C．
先本币、后外币
D．
先存款、后贷款
E．
先大额、长期，后小额、短期
ABCDE
57 (2013年)根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要有（ ）。
A．
政府债券
B．
股票
C．
短期融资券
D．
央行票据
E．
金融债券
ABCDE
58 (2013年)通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有（ ）。
A．
中央银行有较高的独立性
B．
货币政策有高度透明度
C．
经济总量较大
D．
市场化的利率机制
E．
实行浮动汇率制
ABCDE
59 (2011年)我国金融市场存在的问题有（ ）。
A．
间接融资比重过低
B．
金融市场规模小
C．
直接融资比重过低
D．
尚未推出金融衍生品市场
E．
货币市场发展滞后
ABCDE
60 (2011年)投资银行最本源、最基础的业务包括（ ）。
A．
证券发行与承销
B．
资产证券化
C．
项目融资
D．
证券经纪与交易
E．
金融衍生产品创新与交易
ABCDE
三、案例分析题(共12题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分)
根据下面内容，回答题：
(2011年)以下是我国某商业银行资本和资产有关情况(不考虑市场风险资本因素)：
单位：亿元
序号
项目
期末余额
1
实收资本
150
2
各种公积
20
3
未分配利润
30
4
一般准备
50
5
长期次级债务
30
6
对未并表金融
机构的资本投资
O
7
风险加权资产
4000
61 下列项目中，属于该银行核心资本的有（ ）。 查看材料
A．
各种公积
B．
未分配利润
C．
一般准备
D．
长期次级债务
ABCD
62 该银行的资本充足率为（ ）。 查看材料
A．
4％
B．
5％
C．
7％
D．
8％
ABCD
63 该银行的核心资本充足率为（ ）。 查看材料
A．
4％
B．
4.5％
C．
5％
D．
6.25％
ABCD
64 根据规定，中国银监会可要求其采取的措施有（ ）。 查看材料
A．
降低风险资产的规模
B．
制定资本补充计划
C．
限制资产增长速度
D．
调整高级管理人员
ABCD
根据下面内容，回答题：
(2012年)据统计，2011年我国国民生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元，2011年底未清偿外债余额5489亿美元。
65 我国外债的负债率为（ ）。 查看材料
A．
7.3％
B．
18.2％
C．
26.3％
D．
37.4％
ABCD
66 我国外债的债务率为（ ）。 查看材料
A．
7.3％
B．
9.6％
C．
26.3％
D．
42.1％
ABCD
67 我国经常账户收支顺差额与资本和金融账户收支顺差额之和，大于国际存储资产增加额，意味着贷方总额大于借方总额，其差额应当记入（ ）。 查看材料
A．
经常账户
B．
储备资产账户
C．
资本和金融账户
D．
净错误和遗漏账户
ABCD
68 假定其他因素不变，我国的国际收支顺差会导致我国（ ）。 查看材料
A．
投放本币，收购外汇，通货膨胀
B．
人民币升值
C．
增加外汇储备
D．
动用外汇储备，回笼本币
ABCD
根据下面内容，回答题：
(2011年)根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。
69 我国国际收支的经常项目为（ ）亿美元。 查看材料
A．
顺差2625
B．
顺差3054
C．
逆差221
D．
逆差597
ABCD
70 我国国际收支的资本与金融项目为（ ）亿美元。 查看材料
A．
顺差2259
B．
顺差2213
C．
逆差221
D．
逆差597
ABCD
71 剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产（ ）亿美元。 查看材料
A．
5313
B．
4884
C．
2457
D．
4716
ABCD
72 下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施（ ）。 查看材料
A．
严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口